EXPR CONSEIL GESTION PATRIMOINE

Détails RNCP

date_fin_validite_enregistrement

2026-12-14T23:00:00.000Z

active_inactive

ACTIVE

etat_fiche_rncp

Publiée

ancienne_fiche

RNCP28026

demande

0

certificateurs

certificateur: CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIES
siret_certificateur: 42095829000041

certificateur: ASS FRANCAISE CONSEILS GESTION PAT CERTI
siret_certificateur: 42095829000033

nsf_code

313

romes

rome: C1205
libelle: Conseil en gestion de patrimoine financier

blocs_competences

intitule: Conduire la relation client en conformité avec la réglementation
liste_competences: Conduire ou finaliser toute consultation Collecter, évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimonialeproposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables Fixer le cadre définissant les rôles respectifs du client et du consultant-expert dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations du consultant afin d’assurer la transparence requise par la réglementation.
modalites_evaluation: Mise en situation

intitule: Réaliser un bilan patrimonial global
liste_competences: Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques, afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts afin d’en déduire des actions de protection appropriées, y compris la nécessaire modification dudit mode de conjugalité Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnel Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine familial. Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs en évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir précisément les profils d’investisseur et de risque du client. Analyser les divers risques auxquels sont spécifiquement exposés chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en œuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client, en déterminant les niveaux d’imposition de chacun des membres et leur impact respectif sur les revenus et le patrimoine de la famille, afin d’optimiser la contribution fiscal Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux objectifs du client.
modalites_evaluation: Etudes de cas, cas pratique, QCM

intitule: Concevoir une stratégie patrimoniale globale
liste_competences: Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers, en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs professionnels. Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de cette famille cliente Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses bénéficiaires. Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.
modalites_evaluation: QCM, Etude de cas

intitule: Assurer la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l'actualisation
liste_competences: Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial
modalites_evaluation: Mise en situation

partenaires

Nom_Partenaire: CAMPUS AVENIR
Siret_Partenaire: 94992274400022
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE MARSEILLE-PROVENCE
Siret_Partenaire: 18130002100019
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: ECOLE FINISTERIENNE COMMERCE GESTION
Siret_Partenaire: 44911917100030
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: IFCV APPRENTISSAGE
Siret_Partenaire: 87990046200018
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: INSTIT FORMAT CARRIERES COMMUNICAT VEN
Siret_Partenaire: 44026320000022
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE
Siret_Partenaire: 78420275600150
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: INSTITUT SUPERIEUR DE GESTION
Siret_Partenaire: 41374806200010
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: INSTITUT SUPERIEUR DU DROIT
Siret_Partenaire: 84875664900028
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: LIBERTE FORMATION
Siret_Partenaire: 51524493700022
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

Nom_Partenaire: LYCEE TECHNIQUE PRIVE ICOF
Siret_Partenaire: 77988346100013
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM

rncp_outdated

Non