Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Fiche métier C1205
Domaine professionnel : Banque
Secteur d'activité Banque Finance
Riasec Majeur : C | Riasec Mineur : S
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gestionnaire de patrimoine
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Domaine professionnel : Banque
Secteur d'activité Banque Finance
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Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
Conseiller / Conseillère en investissements financiers
Conseiller / Conseillère gestion banque privée
Gestionnaire de fortune
Gestionnaire de patrimoine financier
Family office
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale
Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale
Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs
Gestionnaire clientèle patrimoniale
Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
Conseiller / Conseillère en investissements privés
Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
Les missions principales du métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.
À l’interface entre le commercial, le conseil et l’expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.
Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
Met en œuvre des mandats de gestion.
Comment devenir Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l’assurance est le plus souvent requis.
Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.
- BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale
- BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
- Diplôme d’Institut d’études politiques, section économique et financière
- Diplôme d’école de commerce, option finance
- Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
- Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
- ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
- Master banque, finance
Les Compétences Recherchées pour le métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Ce qu'il faut savoir faire
Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire (30%)
- Analyser la situation civile et économique du client
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Établir le bilan patrimonial d'un client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d’étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gérer un portefeuille boursier
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Gestion et contrôle
Développement économique (30%)
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l’agence ou du réseau
Relation client
- Développer et fidéliser la relation client
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Monter les dossiers, contrôler les risques potentiels : non-conformité réglementaire, des procédures internes notamment
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
- Participer aux revues de portefeuilles de l’agence pour détecter de futurs clients
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
Développement commercial
Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies (4%)
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
Communication, Multimédia
Management, Social, Soin (7%)
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d’accueil de l’agence aux problématiques patrimoniales
Conseil, Transmission
Coopération, organisation et développement de ses compétences (30%)
- Respecter la confidentialité des informations
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
- S’informer sur l’actualité économique, financière et boursière
Organisation
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Communication
- Organiser et développer son réseau professionnel
Développement des compétences
Les savoir-être professionnels
Faire preuve de rigueur et de précision Faire preuve d'autonomie Prendre des initiatives et être force de proposition Être à l'écoute, faire preuve d'empathieCe qu'il faut savoir
Normes et procédés
- Analyse des risques financiers
- Bonnes connaissances des marchés et produits financiers
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit du patrimoine professionnel
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Normes rédactionnelles
- Réglementation bancaire
Les contextes de travail propes au métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Les centres d'intérêts associés au métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
J'ai le sens des affairesJ'aime communiquer, convaincre
J'aime manier les chiffres
Les soft skills nécessaires pour le métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Faire preuve de discrétion (74%)
- Sens des affaires et de la valeur de l’argent (72%)
- Esprit de synthèse (62%)
- Curiosité intellectuelle (60%)
- Orientation clients (60%)
- Sens critique (59%)
- Être à l’écoute (58%)
- Sens des relations humaines (57%)
- Faire preuve d’autorité (57%)
- Etre persévérant (55%)
- Sens des responsabilités (55%)
- Sens de la pédagogie (54%)
- Sens de l’analyse (54%)
- Sens de l’organisation (50%)
- Avoir l’esprit d’équipe (50%)
- Sens de l’initiative (50%)
- Réactivité (47%)
- Capacité d’adaptation (44%)
- Être rigoureux (18%)
- Être autonome (17%)
- Maîtrise de soi (16%)
- Faire preuve de diplomatie (12%)
- Sens de l’innovation/créativité (6%)
Quelles sont les formations et certifications associées au métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Formations associées (source Onisep):
Certifications associées (source France Compétences):
- CQP Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller patrimonial agence
- Consultant financier et patrimonial
- Diplôme d'études avancées en management international des entreprises
- Diplôme d'études supérieures de notariat
- Droit fiscal (fiche nationale)
- Droit notarial (fiche nationale)
- Expert conseil en gestion de patrimoine
- Expert conseil en gestion de patrimoine
- Expert en Ingénierie patrimoniale
- Expert en banque et ingénierie financière (MS)
- Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)
- Expert en gestion de patrimoine
- Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)
- Expert en ingénierie patrimoniale
- Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS)
- Expert en management immobilier et du patrimoine
- Expert en optimisation et transmission du patrimoine
- Finance
- Gestion de Patrimoine
- Gestion de patrimoine (fiche nationale)
- Manager des actifs et patrimoines immobiliers
- Responsable d'unité bancaire
- Responsable de clientèle banque finance assurance
Quels sont les métiers proches de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Par compétences communes:- Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire (6 compétences en commmun)
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise (5 compétences en commmun)
- Courtier / Courtière en banque (5 compétences en commmun)
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières (4 compétences en commmun)
- Conseiller / Conseillère en assurances (4 compétences en commmun)
- Chargé / Chargée d'accueil en banque (4 compétences en commmun)
- Conseiller / Conseillère immobilier (4 compétences en commmun)
- Directeur / Directrice d'agence bancaire (3 compétences en commmun)
- Responsable de département en assurances (3 compétences en commmun)
- Responsable d'agence en assurances (3 compétences en commmun)
Par centres d'intérêts :
J'ai le sens des affaires Voir les métiers
- Actuaire
- Agent / Agente d'artiste
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Assistant / Assistante administration des ventes
- Assistant / Assistante manager en hôtellerie-restauration
- Attaché commercial / Attachée commerciale
- Brocanteur / Brocanteuse
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
- Chargé / Chargée d'affaires en industrie
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières
- Chargé / Chargée de développement local
- Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier
- Chargé / Chargée de produit en assurances
- Chef / Cheffe d'atelier production électricité-électronique
- Chef / Cheffe d'équipe en industrie
- Chef / Cheffe d'équipe et d'atelier textile
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Chef / Cheffe de secteur commercial
- Chef / Cheffe des ventes
- Chef de promotion des ventes
- Commercial / Commerciale auprès des particuliers
- Commercial / Commerciale en automobiles
- Commercial / Commerciale grands comptes et entreprises
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Conseiller / Conseillère immobilier
- Contremaître / Contremaîtresse en menuiserie
- Courtier / Courtière en assurance
- Courtier / Courtière en banque
- Directeur / Directrice d'agence bancaire
- Directeur / Directrice de la communication
- Directeur / Directrice de magasin
- Directeur / Directrice de structure touristique
- Directeur / Directrice en hôtellerie-restauration
- Délégué médical / Déléguée médicale
- Epicier / Epicière
- Expert / Experte risques en assurances
- Fleuriste
- Gestionnaire de produits bancaires
- Gestionnaire des opérations sur les marchés financiers
- Grossiste en produits frais
- Gérant / Gérante de portefeuille financier
- Lapidaire / Diamantaire
- Loueur / Loueuse de véhicules
- Mandataire en assurance
- Médiateur familial / Médiatrice familiale
- Opticien / Opticienne
- Ouvrier / Ouvrière de scierie
- Pharmacien / Pharmacienne
- Producteur / Productrice de film
- Président Directeur Général / Présidente Directrice Générale -PDG-
- Responsable commercial / commerciale
- Responsable d'agence en assurances
- Responsable d'agence immobilière
- Responsable d'atelier en bijouterie ou joaillerie
- Responsable d'unité de production industrielle
- Responsable d'îlot de production
- Responsable de Petite ou Moyenne Entreprise -PME-
- Responsable de caisses
- Responsable de département en assurances
- Responsable de département en grande distribution
- Responsable de l'administration des ventes
- Responsable de magasin
- Responsable marketing
- Responsable ordonnancement-lancement-planification en industrie
- Souscripteur / Souscriptrice en assurances
- Technico-commercial / Technico-commerciale
- Trader
- Vendeur / Vendeuse d'articles de sport et loisirs
- Vendeur / Vendeuse en animalerie
- Vendeur / Vendeuse en prêt-à-porter
- Vendeur / Vendeuse en équipement de la maison
- Vendeur / Vendeuse grossiste de matériels et équipements
- Yield manager
- Agent / Agente d'accueil
- Agent / Agente d'accueil social
- Agent / Agente de voyages
- Animateur / Animatrice des ventes
- Animateur / Animatrice radio
- Animateur socioculturel / Animatrice socioculturelle
- Assistant / Assistante administration des ventes
- Assistant commercial / Assistante commerciale
- Attaché / Attachée de recherche clinique (ARC)
- Attaché commercial / Attachée commerciale
- Chargé / Chargée d'accueil en banque
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
- Chargé / Chargée d'affaires en rénovation énergétique
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières
- Chargé / Chargée de communication
- Chargé / Chargée de développement d'activités sportives
- Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier
- Chargé / Chargée de mission tourisme
- Chargé / Chargée de produit en assurances
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Chef / Cheffe de publicité
- Chef de produit
- Chef de promotion des ventes
- Commercial / Commerciale auprès des particuliers
- Commercial / Commerciale en automobiles
- Commercial / Commerciale grands comptes et entreprises
- Community manager
- Comédien / Comédienne
- Concepteur / Conceptrice numérique en bijouterie joaillerie
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Courtier / Courtière en assurance
- Courtier / Courtière en banque
- Directeur / Directrice de la communication
- Délégué médical / Déléguée médicale
- Educateur spécialisé / Educatrice spécialisée
- Gestionnaire de produits bancaires
- Hôte / Hôtesse d'accueil tourisme
- Juriste
- Loueur / Loueuse de véhicules
- Mandataire en assurance
- Marchandiseur / Marchandiseuse
- Médiateur social / Médiatrice sociale
- Professeur / Professeure d'enseignement professionnel
- Professeur / Professeure de collège et de lycée
- Professeur / Professeure de musique
- Professeur / Professeure des universités
- Professeur / Professeure des écoles
- Responsable commercial / commerciale
- Responsable d'agence en assurances
- Responsable de département en assurances
- Responsable marketing
- Responsable ordonnancement-lancement-planification en industrie
- Responsable relation client (CRM)
- Souscripteur / Souscriptrice en assurances
- Technicien / Technicienne support technique
- Technico-commercial / Technico-commerciale
- Traducteur / Traductrice
- Téléconseiller / Téléconseillère
- Vendeur / Vendeuse d'articles de sport et loisirs
- Vendeur / Vendeuse en prêt-à-porter
- Vendeur / Vendeuse en équipement de la maison
- Vendeur / Vendeuse grossiste de matériels et équipements
- Acheteur / Acheteuse
- Actuaire
- Agent / Agente de constatation des douanes
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Analyste de crédits et risques bancaires
- Analyste de la performance sportive
- Analyste financier / financière
- Assistant / Assistante géomètre
- Biostatisticien / Biostatisticienne
- Cartographe
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise
- Chargé / Chargée d'indemnisations en assurances
- Chargé / Chargée d'études socio-économiques
- Chargé / Chargée de produit en assurances
- Chef / Cheffe de culture responsable d'unité de production agricole
- Chef / Cheffe des ventes
- Chef comptable
- Comptable
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Contrôleur / Contrôleuse de gestion
- Contrôleur / Contrôleuse des impôts
- Courtier / Courtière en assurance
- Courtier / Courtière en banque
- Data engineer
- Data scientist
- Directeur administratif et financier / Directrice administrative et financière -DAF-
- Expert / Experte risques en assurances
- Expert-comptable / Experte-comptable
- Gestionnaire de produits bancaires
- Gestionnaire des opérations sur les marchés financiers
- Gestionnaire en assurances
- Géomètre-topographe
- Gérant / Gérante de portefeuille financier
- Ingénieur / Ingénieure R&D en industrie
- Ingénieur / Ingénieure agronome
- Ingénieur / Ingénieure d'études BTP
- Ingénieur / Ingénieure méthodes et process
- Mandataire en assurance
- Média planneur / planneuse
- Métreur / Métreuse
- Météorologue
- Opérateur / Opératrice de saisie
- Planneur / Planneuse stratégique
- Responsable d'enquêtes
- Responsable de l'administration des ventes
- Responsable des achats
- Régisseur / Régisseuse de recettes
- Secrétaire comptable
- Secrétaire de mairie
- Technico-commercial / Technico-commerciale
- Trader
- Trésorier / Trésorière
Dans le secteur d'activité Banque (Finance, banque et assurance) :
Dans le secteur d'activité Finance (Finance, banque et assurance) :
