EXPERT INGENIERIE PATRIMONIALE
CFD : 16X31309
RNCP : RNCP36911
Certifinfo : 113957
Informations générales
Diplôme : TH DE NIV 1 ORGANISMES GESTIONNAIRES DIVERS
Niveau : 7 (Master, titre ingénieur...)
Période : 01/09/2026
Dates : 01/09/2026 – 30/06/2028
Fiche Onisep : https://www.onisep.fr/http/redirection/formation/slug/FOR.8612
Métiers associés (Codes ROME)
Objectif
Notre formation Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre RCNP de niveau 7 reconnu, est classée parmi les meilleurs titres en France dans le domaine de la « Gestion de Patrimoine » (classement EDUNIVERSAL SMBG). Ce programme forme des professionnel(le)s dédié(e)s à l'écoute attentive des besoins des clients, à l'analyse approfondie des données et à la conception de stratégies patrimoniales durables. La formation répond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d'entreprises d'assurances, de banques, de cabinets de courtage, de sociétés de Bourse et de cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise à former des expert(e)s capables d'appréhender et de répondre aux besoins de particuliers et de professionnels, y compris les chefs d'entreprise, les professions libérales, les commerçants et les artisans. Le programme aborde les enjeux majeurs liés à la Gestion de Patrimoine, incluant la maîtrise des connaissances comptables, financières, juridiques, de marketing et d'assurances. Il prépare les étudiants à élaborer des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux besoins évolutifs des particuliers et des professionnels. Notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispensés par des experts du secteur et sa pertinence vis-à-vis des exigences du marché. Les diplômé(e)s de cette formation peuvent envisager des carrières enrichissantes en tant que conseiller(e)s en Gestion de Patrimoine au sein d'entreprises, de cabinets indépendants ou au service de professions libérales.
Contenu
Bloc 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD - LCB FT Fondamentaux et philosophie e-Dixit Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER Assurance vie Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance) Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique - e-Dixit Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement Méthodologie de la conduite d'entretien en gestion patrimoniale Bloc 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine Environnement économique/Financier/Marché boursiers Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés) Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers) Régimes matrimoniaux et libéralité Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables) Droit des successions Fiscalité de la retraite et de l'assurance vie Droit immobilier et fiscalité immobilière Analyse de l'environnement fiscal du patrimoine Cas pratique approche fiscale - e DIXIT Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale) Bloc 3 : Préconisation d'actions sur la stratégie patrimoniale du Client Plan d'action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité) Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France Analyse financière et bases comptables Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale) Lutte contre la fraude Droit des entreprises en difficulté Caractéristiques des contrats d'assurance vie Luxembourgeoise Accompagnement de la croissance de l'entreprise : financement bancaire et patrimoine de l'entrepreneur Les garanties assurance homme clé Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant Plateforme Patrimoine Formation Cas pratique : l'approche patrimoniale méthodologique e-Dixit Gestion et transmission de l'entreprise Les solutions alternatives (véhicules de collection...) Immobilier entreprise Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié) Bloc 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements Placement durable (RSE) Veille juridique, fiscale et financière Impact de la Data et IA Impact de l'environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage...) Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux
Conditions spécifiques
Pour intégrer le Programme ESA de « l'EAucunpert en Ingénierie Patrimoniale», les candidats doivent être titulaire au minimum d'un BAC +3 validé.
Pas de passerelle possible.
Détails RNCP
- date_fin_validite_enregistrement
- 2027-09-28T23:00:00.000Z
- active_inactive
- ACTIVE
- etat_fiche_rncp
- Publiée
- ancienne_fiche
- RNCP34416
- demande
- 0
- certificateurs
- certificateur: ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE
siret_certificateur: 32006002300050 - nsf_code
- 313
- romes
- rome: C1205
libelle: Conseil en gestion de patrimoine financier - blocs_competences
- intitule: Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
liste_competences: Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités (privé/public/parapublic) ainsi que les statuts Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE) Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille
modalites_evaluation: Mise en situation avec jeu de rôle sur le recueil d’informations permettant de réaliser un diagnostic patrimonial. Mise en situation sur une analyse de la protection de la personne en matière de retraite, prévoyance, santé.
intitule: Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
liste_competences: Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorales Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier
modalites_evaluation: Mise en situation sur un sujet économique et financier avec soutenance orale. Mise en situations sur une analyse de l’environnement fiscal d’un client avec soutenance orale. Mise en situation sur une analyse de la situation juridique d’un client.
intitule: Réaliser des préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
liste_competences: Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale tout en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec ses étapes de vie Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…) Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée
modalites_evaluation: Mise en situation avec jeu de rôle sur la présentation d’un diagnostic patrimonial à un client.
intitule: Accompagner les clients dans l'adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
liste_competences: Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique concernant la protection de la personne et de son patrimoine Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal) Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle avec jeu de rôle sur un rendez-vous de suivi d'un client en gestion de patrimoine Mise en situation professionnelle sur l'accompagnement d'un entrepreneur sur sa gestion patrimoniale - partenaires
- Nom_Partenaire: AKOR ALTERNANCE
Siret_Partenaire: 35176305700061
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: ASSOCIATION DE GESTION DE L'ECOLE SUPERIEURE DES SERVICES
Siret_Partenaire: 80760437600028
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: ASSOCIATION SCOLAIRE DE LA SALLE
Siret_Partenaire: 78000231700011
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEUR DES SERVICES
Siret_Partenaire: 41811390800036
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE SCE ENTREPRISES
Siret_Partenaire: 41770807000061
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: ECOLE VIDAL SARL - ECOLE VIDAL VIDAL FORMATION
Siret_Partenaire: 38797206000066
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: ECP APPRENTISSAGE
Siret_Partenaire: 91366532900011
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: EPSECO BAYONNE
Siret_Partenaire: 33882972400040
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: INSTITUT D ENSEIGNEMENT SUPERIEUR TECHNIQUE
Siret_Partenaire: 33851631300065
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: IPAM - INSTITUT PRIVE DU PARA MEDICAL
Siret_Partenaire: 51376624600013
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: LA CARIBEENNE DE FORMATION
Siret_Partenaire: 48482681300020
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: MTV
Siret_Partenaire: 82041060300022
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: SMT
Siret_Partenaire: 89060487900027
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: TALIS FORMATION
Siret_Partenaire: 35112793100035
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM
Nom_Partenaire: TALIS FORMATION
Siret_Partenaire: 35112793100050
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_ORGA_FORM - rncp_outdated
- Non
Établissement gestionnaire
ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE
ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE ESA 13 RUE FERNAND LEGER 75020 PARIS FRANCE
75020 PARIS
Localisation de la formation
