EXPERT CONSEIL GESTION PATRIMOINE

Détails RNCP

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2028-04-25T23:00:00.000Z

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RNCP36498

demande

0

certificateurs

certificateur: SA SOFTEC AVENIR FORMATION
siret_certificateur: 37936214800049

nsf_code

313

romes

rome: C1205
libelle: Conseil en gestion de patrimoine financier

blocs_competences

intitule: Auditer un client patrimonial
liste_competences: Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité édictées par l’AMF/l’ACPR grâce au document d’entrée en relation qui précise les activités métiers de la société, les fournisseurs et ou partenaires et le cadre règlementaire appliqué, en veillant à adapter sa communication pour tenir compte de la situation de handicap éventuelle de son interlocuteur S’assurer auprès du client qu’il n’est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (habilitation familiale, tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement, dans le but de protéger les personnes « vulnérables » et de respecter les règles liées aux conditions de validité du contrat, notamment le fait du consentement éclairé et ainsi éviter tout risque lié à l’abus de faiblesse Identifier le projet et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme qui peuvent être multiformes soit en constitution ou valorisation soit en transmission du patrimoine, afin de déterminer les besoins et les préoccupations en utilisant une technique de questionnement et d’écoute adaptée Inventorier l’ensemble des informations relatives à la situation familiale, professionnelle, financière et patrimoniale pour permettre d’identifier les flux financiers entrants et sortants et les stocks patrimoniaux, en procédant au recueil des éléments qualitatifs et quantitatifs, par la collecte des données, en veillant à la protection des données Déterminer le profil investisseur incluant sa préférence en matière d’investissement durable afin de mesurer la sensibilité au risque du client et en évaluant son niveau d’expérience et sa capacité à subir des pertes, grâce à un questionnaire adéquat afin de répondre à l’obligation en matière d’évaluation et de connaissances du client (MIF2) Formaliser la lettre de mission en tenant compte du cadre de l’audit patrimonial, des objectifs et de la nature et des modalités de réalisation notamment les modes de rémunérations, du projet et du profil investisseur, pour répondre au cadre règlementaire (règlement général de l’AMF) et favoriser l’adhésion du client
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle reconstituée – jeu de rôle face au jury

intitule: Analyser la situation patrimoniale du client
liste_competences: Expertiser la répartition du patrimoine en procédant à l’analyse des actifs et des passifs et en utilisant un logiciel spécifique à la gestion de patrimoine afin d’identifier les forces et des faiblesses (financier, juridique, fiscal, social) de la situation patrimoniale actuelle du client et ses capacités d’épargne et d’endettement Evaluer les performances, les risques, les contraintes et le niveau des placements déjà présents dans la situation patrimoniale du client en vérifiant notamment les caractéristiques des contrats d’assurance et la nature des instruments financiers pour pouvoir qualifier la situation patrimoniale en termes de diversification et de rentabilité Analyser les conséquences d’une situation personnelle et ou professionnelle à venir (prévoyance, retraite, succession, cession) sur le patrimoine pour identifier l’impact sur les stocks ou les flux (les coûts et/ ou une baisse de revenus) dans le but de mettre en exergue une situation future qui pourrait créer une situation qualifiée de « difficile » pour le client ou le conjoint survivant, en réalisant des hypothèses et des projections dans le temps, tout en tenant compte de la règlementation en vigueur Formaliser le rapport d’analyse qui met en perspective la situation financière et personnelle par rapport aux objectifs patrimoniaux souhaités par le client afin de valider la cohérence du projet patrimonial et le présenter au client, en utilisant un vocabulaire adapté et en s’adaptant à la situation de handicap éventuelle de son interlocuteur
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle reconstituée - Entretien technique

intitule: Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
liste_competences: Construire une ingénierie patrimoniale comportant des solutions sur les domaines juridiques, fiscaux, sociaux, financiers, dans une logique de restructuration et de bonification, en y incluant notamment la diversification des placements, l’ajustement et la renégociation des équipements déjà mis en place pour atteindre les objectifs patrimoniaux du client en s’appuyant sur les analyses réalisées par les outils de l’IA, afin de construire des hypothèses d’investissement qualitatives Présenter une stratégie patrimoniale, au travers un bilan patrimonial, qui repose sur une approche globale, en expliquant les préconisations patrimoniales afin de répondre aux devoirs de conseil et de mise en garde (AMF) pour s’assurer que le client a compris les caractéristiques techniques des solutions patrimoniales proposées, notamment en termes de disponibilité, de risques, de frais, et éventuellement de non garantie du capital investi, lors d’un entretien afin d’obtenir l’adhésion du client Contractualiser avec le client la déclaration d’adéquation écrite, qui justifie les différentes préconisations, leurs avantages, les risques et les contraintes qu’elles comportent pour répondre aux obligations de gouvernance des produits et favoriser la prise de décision éclairée (MIF2 et DDA), afin de mettre en œuvre la stratégie patrimoniale, sur le plan opérationnel, ce support devra être adapté à la situation de handicap éventuelle du client Accompagner le client dans la mise en œuvre des solutions retenues pour répondre à la stratégie patrimoniale validée par le client afin d’atteindre les objectifs patrimoniaux, en planifiant les rendez-vous avec les experts (notaires…) et les sociétés dépositaires des produits financiers, dans une logique de facilitateur et en respectant les diligences en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et financement du terrorisme (LCB-FT) Réaliser la mise à jour du bilan pour tenir compte des changements de situation et des opportunités nouvelles afin d’adapter les solutions patrimoniales inhérentes à la situation du client en évaluant les impacts de la stratégie patrimoniale initialement mise en œuvre afin de s’assurer de l’atteinte des objectifs patrimoniaux du client et en utilisant entre autres, les outils digitaux de suivis de performance, dans une logique de relation de proximité établie avec le client
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle reconstituée - Entretien technique

intitule: Suivre et développer l'activité patrimoniale
liste_competences: Actualiser en continu son niveau d’expertise grâce à la mise en œuvre d’une veille opérationnelle et à la formation, pour tenir compte des modifications règlementaires juridiques et fiscales permettant l’identification d’opportunités nouvelles à proposer à ses clients et afin de répondre à son obligation de formation dictée par les autorités de tutelle (AMF/ACPR) Procéder à l’audit de conformité propre au parcours client pour s’assurer du respect du cadre règlementaire fixé par les autorités de tutelle (AMF/ACPR) et du RGPD dans le but de prévenir tout risque de transactions suspectes, d’opérations irrégulières, de fraudes et de détournements ou de faille dans le système informatique Développer une stratégie omnicanale dans le but d’accroître et de fidéliser le portefeuille clients pour apporter des conseils et des informations en tant qu’expert, en diversifiant ses supports et ses outils d’information (adaptés à une situation de handicap) et en utilisant la data afin d’affiner sa connaissance client, de segmenter son portefeuille, de cibler les bons marchés et ainsi de proposer des offres pertinentes Favoriser le développement de l’activité patrimoniale par la création et ou la participation à un réseau externe afin de mobiliser les différents acteurs et ou apporteurs d’affaires dans le but d’accroître le nombre de clients grâce au partage d’informations, à la formation, à l’accompagnement et à la participation à des évènements de networking Participer au développement d’une équipe en interne (mandataires ou salariés) en mobilisant les techniques de management opérationnel : intégration, formation, évaluation pour permettre la revue des portefeuilles clients et la montée en compétences de ses collaborateurs afin d’atteindre les objectifs de performances fixés et d’assurer ainsi la pérennité financière de la structure
modalites_evaluation: Dossier professionnel - entretien technique

partenaires

Nom_Partenaire: ADEFSA CTRE FORMAT APPRENTIS DESCARTES
Siret_Partenaire: 39089496200054
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CCI TERRITORIALE ALPES DE HTE PROVENCE
Siret_Partenaire: 18040001200019
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CFA CCI LE MANS
Siret_Partenaire: 18720092800054
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE LE MANS SARTHE
Siret_Partenaire: 18720092800013
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOFAC EVOLUTION
Siret_Partenaire: 51869149800043
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 81436722300041
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 81436722300058
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 81436722300066
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: EFGC - EMD ECOLE DE MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 30515452800049
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ESMP
Siret_Partenaire: 79158523500058
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ESMP
Siret_Partenaire: 79158523500041
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: EVOLUA FORMATION
Siret_Partenaire: 50406459300032
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: EVOLUA FORMATION
Siret_Partenaire: 50406459300024
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FCF-ARGOS
Siret_Partenaire: 42021942000031
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FINANCIA BUSINESS SCHOOL
Siret_Partenaire: 79437796000057
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FINANCIA BUSINESS SCHOOL
Siret_Partenaire: 79437796000065
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: GROUPE CONSEIL ASSURANCES FORMATION
Siret_Partenaire: 39960905600102
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: GROUPE CONSEIL ASSURANCES FORMATION (CGAF) - SUPTERTIAIRE
Siret_Partenaire: 39960905600052
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: I.F.T.E AIX.
Siret_Partenaire: 49163385500011
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: I.T.C.
Siret_Partenaire: 48180466400037
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: IFC MED
Siret_Partenaire: 79527672400015
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INST ETUDE FORMATION A GENEALOGIE PROF
Siret_Partenaire: 53268451100019
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INST FORMATION TERTIAIRE ENTREPR SUD
Siret_Partenaire: 42058478100025
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INSTITUT FORMATION CONSEIL
Siret_Partenaire: 37924163100058
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INSTITUT SUPERIEUR TECHNIQUE PRIVE
Siret_Partenaire: 38310805700035
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISTER
Siret_Partenaire: 43207084500065
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: NOSCHOOL
Siret_Partenaire: 38138042700066
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: STK
Siret_Partenaire: 48953429700085
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: STK
Siret_Partenaire: 48953429700069
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: STK
Siret_Partenaire: 48953429700077
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: SUP'TERTIAIRE
Siret_Partenaire: 39960905600144
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

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Non