CONSEILLER FINANCIER

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2029-09-30T23:00:00.000Z

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RNCP38109

demande

0

certificateurs

certificateur: SA SOFTEC AVENIR FORMATION
siret_certificateur: 37936214800049

nsf_code

313

romes

rome: C1203
libelle: Relation clients banque/finance

rome: C1102
libelle: Conseil clientèle en assurances

rome: C1206
libelle: Gestion de clientèle bancaire

blocs_competences

intitule: Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
liste_competences: Accueillir un client de manière professionnelle en mobilisant les moyens et les supports nécessaires en cas de personne en situation de handicap, en utilisant des techniques de questionnement et en analysant sa situation bancaire afin de lui offrir une prestation de conseils optimale, d’accessibilité, de moyens de compensation alloués Commercialiser les services bancaires (depuis l’ouverture de compte jusqu’à la clôture) auprès des clients ou prospects, en procédant à l’audit du besoin du client, en argumentant et en traitant les objections en tenant compte de sa maturité digitale pour équiper le client en services complémentaires (moyens de paiement, ebanking, selfbanking…), tout en respectant le principe du droit au compte et l’inclusion bancaire, notamment liée au handicap Détecter des situations de fragilité financière, en pratiquant une veille régulière de comptes clients grâce au système d’évaluation informatisée et en analysant la situation personnelle (ratio dépenses/recettes) afin de prévenir le surendettement des clients et d’apporter des préconisations en termes de gestion, au client en difficulté Réaliser les opérations courantes liées à la transaction bancaire ou la gestion des contrats d’assurance, dans le respect des règles de confidentialité, des procédures internes et alerter un potentiel risque ou de fraude auprès des services dédiés, via la plateforme de téléprocédure ERMES en appliquant la réglementation en matière de lutte anti-blanchiment TRACKIN Accompagner son client dans la souscription d’un contrat d'assurance en tenant compte du risque estimé (montant de la perte financière, historique du client, type de biens…) et du niveau de garantie souhaité (de la couverture de risque la plus simple à la couverture la plus complète), en utilisant les grilles de tarification et les logiciels de simulation, pour couvrir un éventuel dommage sur biens ou l’atteinte d’une personne
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle à partir d’une situation réelle reconstituée - Rendu de livrable - Jeux de rôle

intitule: Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements
liste_competences: Evaluer la capacité d’épargne du client particulier ou professionnel, en analysant les données bancaires notamment les flux, les équipements et les disponibilités, pour identifier des possibilités d’épargne de précaution et permettre au client de mieux optimiser sa trésorerie Lors d’un entretien de découverte avec le client, analyser sa situation personnelle, le besoin exprimé, la disponibilité des fonds souhaitée, son profil investisseur en réalisant des simulations, en mesurant les impacts successoraux et fiscaux et la volatilité des marchés financiers afin de cibler les produits d’épargne et de placement dans le respect du principe de la transparence et de la conformité réglementaire défini par le Code Monétaire et Financier Accompagner un client en situation de handicap en lui proposant les supports d’épargne spécifiques afin de lui faire bénéficier des solutions avantageuses en termes de fiscalité (contrat épargne handicap), en vérifiant au préalable qu’il réponde bien aux critères d’éligibilité définis par la réglementation en cours Construire le portefeuille de placement du client en tenant compte de la volatilité des marchés financiers, de la pression fiscale, en choisissant des investissements durables et éthiques, en argumentant la sélection des produits avec technicité et pédagogie afin de délivrer au client les informations nécessaires à une prise de décision éclairée Définir une stratégie sociale adaptée pour le compte des entreprises, sur les dispositifs retraite, grâce aux leviers de mix-rémunération et ou l’optimisation de placements, dans le respect de la réglementation en vigueur, en tenant compte des statuts, des catégories de salariés, afin d’accompagner les chefs d’entreprise
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle à partir d’une situation réelle reconstituée - Rendu de livrables - Jeu de rôle

intitule: Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
liste_competences: Accompagner un client dans son projet d’investissement à court terme en lui proposant un crédit tout en tenant compte de sa capacité d’emprunt, de sa capacité juridique et de sa situation personnelle, en respectant le devoir de le mettre en garde dicté par le Code de la Consommation sur les risques liés à une opération de crédit, tout en s’assurant que les conditions d’obtention du prêt soient remplies par l’emprunteur afin de respecter les règles de conformité/ de fonctionnement appliquées par l’enseigne selon Le Haut Conseil de stabilité financière (HCSF) Appliquer les règles de la convention AERAS, afin de permettre à un client en situation d’handicap ou de maladie, de pouvoir accéder à une solution de financement et de souscrire à une assurance emprunteur aux conditions standard, en tenant compte dans le calcul des revenus perçus des aides financières spécifiques au handicap Proposer le dispositif de financement d’un projet immobilier le plus pertinent en fonction de la situation personnelle du client, de ses attentes, du montant souhaité, de la capacité d’emprunt, des taux pratiqués et du cadre règlementaire applicable pour permettre au client de lui faire bénéficier d’une offre acceptable et assurantielle tout minimisant les risques d’insolvabilité pour le financeur Gérer la constitution d’un dossier de financement immobilier dans le respect des contraintes réglementaires afin d’en assurer le bon déroulement et le suivi de la vie du crédit lié au projet immobilier pour tenir compte des principaux évènements (objet, retards de remboursement, situation des emprunteurs) qui peuvent survenir et qui peuvent mettre en difficulté l’emprunteur face à son obligation de remboursement en intégrant les changements liés à la vie du client Identifier les solutions d’investissements immobilières pour permettre la diminution de la pression fiscale du client et atteindre les objectifs fixés par le client à savoir la défiscalisation et la constitution d’un patrimoine immobilier à des fins de complément de revenus, grâce à la mobilisation des supports et dispositifs dédiés Conseiller un client sur la manière d’optimiser la construction de son patrimoine immobilier grâce à la projection des frais et ou de conséquences juridiques liés à une succession, un héritage, un changement d’ordre familial, dans le but de lui faire bénéficier d’un conseil de qualité, en toute transparence, en collaborant si nécessaire avec un expert (ECGP, notaire, …) Procéder à l’analyse de la situation d’une entreprise sur le plan financier, économique et social, en identifiant son besoin de crédit, en vérifiant sa solvabilité, afin de s’assurer de sa capacité à rembourser un emprunt Proposer une solution de financement adaptée à la situation d’une entreprise (leasing, prêt amortissable, prêt in fine…) et à son besoin en choisissant la moins risquée pour l’établissement bancaire et en collaborant si nécessaire avec un expert (expert-comptable) afin de limiter les risques pour l’ensemble des parties
modalites_evaluation: Mise en situation professionnelle à partir d’une situation réelle reconstituée - Rendu de livrables - Soutenance orale

partenaires

Nom_Partenaire: ALTERNANCE BOURGOGNE
Siret_Partenaire: 52757351300027
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ALTERNANCE CHARENTE
Siret_Partenaire: 91386475700020
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ALTERNANCE LORRAINE
Siret_Partenaire: 85027717900030
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ALTERNANCE LORRAINE
Siret_Partenaire: 85027717900048
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ALTERNANCE PAYS BASQUE
Siret_Partenaire: 91202491600021
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ALTERNANCE SUD ATLANTIQUE
Siret_Partenaire: 41770245300057
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ASS REGIONAL INTERPRO APPRENTI AQUITAINE
Siret_Partenaire: 41387086600063
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ASS REGIONAL INTERPRO APPRENTI AQUITAINE
Siret_Partenaire: 41387086600097
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ASS REGIONAL INTERPRO APPRENTI AQUITAINE
Siret_Partenaire: 41387086600113
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ASSOCIATION DE GESTION DE L'ECOLE SUPERIEURE DES SERVICES
Siret_Partenaire: 80760437600028
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ASSOCIATION SUP DE VINCI (CFA LEONARD DE VINCI)
Siret_Partenaire: 40955435900037
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CAFA FORMATION
Siret_Partenaire: 38903568400064
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CARREL CENTRE DE FORMATION
Siret_Partenaire: 42466031400024
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CEN FORMAT APPRENT ENSEIGN CATHO VENDEE
Siret_Partenaire: 44447202100013
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: CFP ECOLE NANTAISE DE COMMERCE-ENC
Siret_Partenaire: 44229373400012
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOFAC EVOLUTION
Siret_Partenaire: 51869149800043
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEUR DES SERVICES
Siret_Partenaire: 41811390800036
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 81436722300058
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 81436722300066
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT
Siret_Partenaire: 81436722300041
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ECOLE SUPERIEURE SCE ENTREPRISES
Siret_Partenaire: 41770807000061
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: EFASUP
Siret_Partenaire: 88458525800020
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ENFP GROUP
Siret_Partenaire: 79782856300016
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: EPSECO BAYONNE
Siret_Partenaire: 33882972400040
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: EPSECO MIX
Siret_Partenaire: 79811982200038
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ESICS
Siret_Partenaire: 49098556100052
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FCF-ARGOS
Siret_Partenaire: 42021942000031
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FINANCIA BUSINESS SCHOOL
Siret_Partenaire: 79437796000057
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FINANCIA BUSINESS SCHOOL
Siret_Partenaire: 79437796000065
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FIRST AVENIR
Siret_Partenaire: 83041024700019
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FORE ALTERNANCE
Siret_Partenaire: 44062052400015
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: FORE ALTERNANCE
Siret_Partenaire: 44062052400114
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: GROUPE CONSEIL ASSURANCES FORMATION
Siret_Partenaire: 39960905600102
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: H24CAMPUS
Siret_Partenaire: 95305020000021
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: I.F.T.E AIX.
Siret_Partenaire: 49163385500011
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: IES NORMANDIE
Siret_Partenaire: 81282422500021
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: IES NORMANDIE
Siret_Partenaire: 81282422500047
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INST ETUDE FORMATION A GENEALOGIE PROF
Siret_Partenaire: 53268451100019
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INST FORMATION TERTIAIRE ENTREPR SUD
Siret_Partenaire: 42058478100025
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INSTITUT D ENSEIGNEMENT SUPERIEUR TECHNIQUE
Siret_Partenaire: 33851631300065
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: INSTITUT SUPERIEUR TECHNIQUE PRIVE
Siret_Partenaire: 38310805700035
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISFAC
Siret_Partenaire: 49098556100011
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISME
Siret_Partenaire: 52919549700084
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISME
Siret_Partenaire: 52919549700076
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISME
Siret_Partenaire: 52919549700092
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISME
Siret_Partenaire: 52919549700068
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISME POITIERS
Siret_Partenaire: 52919549700050
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISME-LA ROCHELLE
Siret_Partenaire: 52919549700035
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: ISTER
Siret_Partenaire: 43207084500065
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: NOSCHOOL
Siret_Partenaire: 38138042700066
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: OGEC LYCEE PRIVE JEAN XXIII
Siret_Partenaire: 78834310100010
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: OGEC LYCEES ET INSTITUT MONTPLAISIR
Siret_Partenaire: 77947062400023
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: OGEC NOTRE DAME DU ROC
Siret_Partenaire: 32548695900035
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: STEPHENSON FORMATION
Siret_Partenaire: 30975404200039
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

Nom_Partenaire: SUP'TERTIAIRE
Siret_Partenaire: 39960905600144
Habilitation_Partenaire: HABILITATION_FORMER

rncp_outdated

Non