Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Fiche métier C1206
Domaine professionnel : Banque
Secteur d'activité Banque
Riasec Majeur : E | Riasec Mineur : C
Voir aussi les fiches Idéo-Métiers de l'Onisep :
chargé/e de clientèle banque
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Domaine professionnel : Banque
Secteur d'activité Banque
Riasec Majeur : E | Riasec Mineur : C
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chargé/e de clientèle banque
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Attaché / Attachée de clientèle de banque
Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque
Chargé / Chargée de clientèle de banque
Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque
Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque
Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque
Chargé / Chargée de gestion bancaire
Conseiller / Conseillère en produit épargne
Conseiller financier / Conseillère financière banque postale
Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle
Gestionnaire de clientèle bancaire
Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire
Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Conseiller / Conseillère en crédit immobilier
Chargé / Chargée de clientèle bancaire
Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits
Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire
Les missions principales du métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Comment devenir Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire ?
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Les Compétences Recherchées pour le métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Ce qu'il faut savoir faire
Production, Construction, Qualité, Logistique (4%)
- Gérer les risques de cybersécurité
Prévention des risques
Pilotage, Gestion, Cadre réglementaire (32%)
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Contrôler des comptes débiteurs
- Monter un dossier de crédit
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Gestion et contrôle
- Arrêter les termes d'un contrat
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer une procédure contentieuse
Droit, contentieux et négociation
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires
Pilotage et maîtrise des coûts
Développement économique (40%)
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Participer aux projets de développement d'une société
Stratégie de développement
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Relation client
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Élaborer, adapter une proposition commerciale
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
Développement commercial
Communication, Création, Innovation, Nouvelles technologies (8%)
- Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
Data et Nouvelles technologies
- Conduire un entretien de vente
Communication, Multimédia
Management, Social, Soin (4%)
- Conseiller une organisation, une structure
Conseil, Transmission
Coopération, organisation et développement de ses compétences (12%)
Les savoir-être professionnels
Faire preuve de rigueur et de précision Faire preuve de réactivité Être à l'écoute, faire preuve d'empathieCe qu'il faut savoir
Normes et procédés
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit fiscal
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Réglementation bancaire
- Analyse comptable et financière
- Analyse des risques financiers
- Marketing / Mercatique
- Recommandations AMF
- Réglementation des produits d'assurances
Techniques professionnelles
Les contextes de travail propes au métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Les centres d'intérêts associés au métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
J'ai le sens du contactLes soft skills nécessaires pour le métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
- Orientation clients (67%)
- Sens des affaires et de la valeur de l’argent (63%)
- Curiosité intellectuelle (59%)
- Esprit de synthèse (58%)
- Sens critique (58%)
- Être à l’écoute (57%)
- Sens des relations humaines (56%)
- Sens de la pédagogie (54%)
- Être autonome (53%)
- Etre persévérant (53%)
- Faire preuve d’autorité (52%)
- Sens de l’analyse (51%)
- Être rigoureux (50%)
- Capacité d’adaptation (50%)
- Réactivité (50%)
- Maîtrise de soi (49%)
- Avoir l’esprit d’équipe (46%)
- Sens de l’organisation (46%)
- Sens des responsabilités (45%)
- Faire preuve de discrétion (43%)
- Sens de l’initiative (43%)
- Faire preuve de diplomatie (17%)
- Sens de l’innovation/créativité (11%)
Quelles sont les formations et certifications associées au métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire ?
Formations associées (source Onisep):
- BTS banque
- BTS management commercial opérationnel
- BTS négociation et digitalisation de la relation client
- BUT gestion des entreprises et des administrations parcours gestion comptable, fiscale et financière
- BUT gestion des entreprises et des administrations parcours gestion entrepreneuriat et management d'activités
- BUT techniques de commercialisation parcours business développement et management de la relation client
- BUT techniques de commercialisation parcours business international : achat et vente
- BUT techniques de commercialisation parcours marketing digital, e-business et entrepreneuriat
- BUT techniques de commercialisation parcours marketing et management du point de vente
- BUT techniques de commercialisation parcours stratégie de marque et événementiel
- Bachelor en sciences du management - Diplôme de gestion et de management des entreprises
- licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- master mention monnaie, banque, finance, assurance
Certifications associées (source France Compétences):
- Banque
- CQP Chargé de clientèle de professionnels
- CQP Chargé d’affaires entreprises
- Chargé de clientèle particuliers
- Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
- Conseiller bancaire clientèle de professionnels
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller clientèle en banque et assurance
- Conseiller clientèle omnicanal bancassurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller financier de clientèle professionnelle
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
- Conseiller patrimonial agence
- Diplôme d’Études Supérieures en Commerce et Management Opérationnel (DESCMO)
- Expert en ingénierie patrimoniale
- Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS)
- Gestion des entreprises et des administrations : gestion entrepreneuriat et management d’activités
- Responsable de clientèle banque finance assurance
Quels sont les métiers proches de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire ?
Par compétences communes:- Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise (21 compétences en commmun)
- Chargé / Chargée d'accueil en banque (14 compétences en commmun)
- Conseiller / Conseillère en assurances (13 compétences en commmun)
- Directeur / Directrice d'agence bancaire (12 compétences en commmun)
- Analyste de crédits et risques bancaires (10 compétences en commmun)
- Agent administratif / Agente administrative banque ou assurance (9 compétences en commmun)
- Trader (8 compétences en commmun)
- Gérant / Gérante de portefeuille financier (8 compétences en commmun)
- Courtier / Courtière en banque (8 compétences en commmun)
- Courtier / Courtière en assurance (7 compétences en commmun)
Par centres d'intérêts :
J'ai le sens du contact Voir les métiers
- Accompagnant / Accompagnante des élèves en situation de handicap (AESH)
- Accueillant familial / Accueillante familiale auprès d'enfants
- Agent / Agente d'accueil
- Agent / Agente d'accueil social
- Agent / Agente d'artiste
- Agent / Agente d'escale
- Agent / Agente de service hospitalier (ASH)
- Agent / Agente de sécurité événementielle
- Agent / Agente de voyages
- Agent administratif / Agente administrative banque ou assurance
- Agent général / Agente générale d'assurance
- Agent thermal / Agente thermale
- Aide à domicile
- Aide-soignant / Aide-soignante
- Animateur / Animatrice auprès des jeunes
- Animateur / Animatrice d'activités culturelles et de loisirs
- Animateur / Animatrice de loisirs sportifs
- Animateur / Animatrice des ventes
- Animateur socioculturel / Animatrice socioculturelle
- Artiste de cirque
- Assistant / Assistante de vie dépendance
- Assistant / Assistante ressources humaines
- Assistant commercial / Assistante commerciale
- Assistant maternel agréé / Assistante maternelle agréée
- Attaché / Attachée de recherche clinique (ARC)
- Attaché commercial / Attachée commerciale
- Audioprothésiste
- Auxiliaire de Vie Sociale (AVS)
- Auxiliaire de puériculture
- Bagagiste en établissement hôtelier
- Barman / Barmaid
- Boulanger / Boulangère
- Brancardier / Brancardière
- Brocanteur / Brocanteuse
- Caissier / Caissière
- Charcutier-traiteur / Charcutière-traiteuse
- Chargé / Chargée d'accueil en banque
- Chargé / Chargée d'indemnisations en assurances
- Chargé / Chargée d'opérations immobilières
- Chargé / Chargée de communication
- Chargé / Chargée de développement d'activités sportives
- Chargé / Chargée de mission tourisme
- Chargé / Chargée de recrutement
- Chauffeur / Chauffeuse VTC
- Chauffeur-livreur / Chauffeuse-livreuse
- Chef / Cheffe de cuisine
- Chef / Cheffe de produit touristique
- Chef / Cheffe de projet événementiel
- Coach en développement personnel
- Coiffeur / Coiffeuse
- Concierge d'hôtel
- Conducteur / Conductrice de bus
- Conseiller / Conseillère en insertion professionnelle
- Conseiller / Conseillère en rénovation énergétique
- Conseiller / Conseillère funéraire
- Conseiller / Conseillère immobilier
- Consultant / Consultante en organisation et management
- Cordonnier / Cordonnière
- Coursier / Coursière
- Courtier / Courtière en banque
- Croupier / Croupière
- Cuisinier / Cuisinière de collectivité
- Directeur / Directrice d'agence bancaire
- Directeur / Directrice de la communication
- Directeur / Directrice des Ressources Humaines -DRH-
- Ecailler / Ecaillère
- Editeur / Editrice
- Educateur sportif / Educatrice sportive
- Educateur spécialisé / Educatrice spécialisée
- Educateur technique spécialisé / Educatrice technique spécialisée
- Electronicien / Electronicienne de maintenance
- Employé / Employée d'hôtel
- Employé / Employée de pressing
- Employé / Employée de restauration collective
- Enquêteur / Enquêtrice sondage
- Epicier / Epicière
- Ergothérapeute
- Esthéticien / Esthéticienne
- Facteur / Factrice
- Formateur / Formatrice
- Garde d'enfant à domicile
- Gardien / Gardienne
- Gestionnaire de copropriété
- Gouvernant / Gouvernante d'hôtel
- Guide touristique
- Homme sage-femme / Sage-femme
- Hôte / Hôtesse d'accueil tourisme
- Infirmier / Infirmière anesthésiste (IADE)
- Infirmier / Infirmière de bloc opératoire (IBODE)
- Infirmier / Infirmière en puériculture
- Infirmier / Infirmière en soins généraux (IDE)
- Installateur / Installatrice chauffage et climatisation
- Journaliste
- Kinésithérapeute
- Loueur / Loueuse de véhicules
- Maître / Maîtresse d'hôtel
- Moniteur / Monitrice de sport nature
- Médiateur familial / Médiatrice familiale
- Opticien / Opticienne
- Opérateur / Opératrice d'attraction
- Orthophoniste
- Porteur / Porteuse funéraire
- Product Owner
- Préfet / Préfète
- Psychologue
- Psychomotricien / Psychomotricienne
- Responsable d'agence immobilière
- Responsable d'établissement de restauration collective
- Responsable de caisses
- Responsable de magasin
- Responsable relation client (CRM)
- Réceptionniste en hôtellerie
- Secrétaire
- Secrétaire comptable
- Secrétaire médical / médicale
- Secrétaire technique
- Serveur / Serveuse
- Sommelier / Sommelière
- Steward / Hôtesse de l'air
- Surveillant / Surveillante de baignade
- Technicien / Technicienne Intervention Sociale et Familiale -TISF-
- Technicien / Technicienne de maintenance en informatique
- Technicien / Technicienne en Hygiène, Sécurité, Environnement industriel (HSE)
- Technicien / Technicienne support technique
- Traducteur / Traductrice
- Téléconseiller / Téléconseillère
- Vendeur / Vendeuse en prêt-à-porter
- Vendeur / Vendeuse en équipement de la maison
- Vendeur / Vendeuse grossiste de matériels et équipements
Dans le secteur d'activité Banque (Finance, banque et assurance) :
