Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Certification RNCP37286
Formacodes 41083 | Clientèle particulier
Nomenclature Europe Niveau 6
Formacodes 41083 | Clientèle particulier
Nomenclature Europe Niveau 6
Les métiers associés à la certification RNCP37286 : Conseil clientèle en assurances Gestion de clientèle bancaire Accueil et services bancaires
Codes NSF 313 | Finances, banque, assurances, immobilier
Voies d'accès : Formation initiale Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE
Prérequis : Les candidats doivent pouvoir justifier de l’obtention de l’une des conditions suivantes : justifier d'un titre de niveau 5 ou de niveau 4 avec au minimum de 3 années d’expériences dans le secteur commercial.
Certificateurs :
Voies d'accès : Formation initiale Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE
Prérequis : Les candidats doivent pouvoir justifier de l’obtention de l’une des conditions suivantes : justifier d'un titre de niveau 5 ou de niveau 4 avec au minimum de 3 années d’expériences dans le secteur commercial.
Certificateurs :
| Certificateur | SIRET |
|---|---|
| EXCELIA GROUP | 34876850800015 |
Activités visées :
Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux) Recueil de la situation d'un client et de ses projets Informations et conseils clients Diagnostic d’une situation client Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic Contractualisation d'une vente (produits / services) Exploitation et animation d’un portefeuille client Pilotage des risques client dans un environnement réglementé Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance
Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux) Recueil de la situation d'un client et de ses projets Informations et conseils clients Diagnostic d’une situation client Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic Contractualisation d'une vente (produits / services) Exploitation et animation d’un portefeuille client Pilotage des risques client dans un environnement réglementé Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance
Capacités attestées :
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap Définir la convention de relation Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP) Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap Définir la convention de relation Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP) Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales
Secteurs d'activité :
Établissements bancaires et financiers Organismes de crédits Compagnies d’assurances/mutuelles Centres d’appel banque et assurance
Établissements bancaires et financiers Organismes de crédits Compagnies d’assurances/mutuelles Centres d’appel banque et assurance
Types d'emplois accessibles :
Chargé de clientèle particuliers Chargé de clientèle assurance / banque / agence Collaborateur d'agence d'assurance Conseiller commercial à distance Conseiller Gestion de sinistre Conseiller en crédit Conseiller de clientèle particulier banque Conseiller financier Gestionnaire de clientèle bancaire Téléconseiller en banque / assurance
Chargé de clientèle particuliers Chargé de clientèle assurance / banque / agence Collaborateur d'agence d'assurance Conseiller commercial à distance Conseiller Gestion de sinistre Conseiller en crédit Conseiller de clientèle particulier banque Conseiller financier Gestionnaire de clientèle bancaire Téléconseiller en banque / assurance
Objectif contexte :
Le conseiller multicanal de clientèle particuliers en banque et assurance a comme mission première la vente d’offres, de services et de solutions bancaires, financières ou assurances. Il accompagne au mieux ses clients sur toutes les étapes de leur vie. I
Le conseiller multicanal de clientèle particuliers en banque et assurance a comme mission première la vente d’offres, de services et de solutions bancaires, financières ou assurances. Il accompagne au mieux ses clients sur toutes les étapes de leur vie. I
Statistiques : :
| Année | Certifiés | Certifiés VAE | Taux d'insertion global à 6 mois | Taux d'insertion métier à 2 ans |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 98 | 12 | 97 | 81 |
| 2021 | 76 | 2 | 96 | 81 |
| 2019 | 66 | 9 | 93 | 88 |
Bloc de compétences
RNCP37286BC02 : Développer l’activité commerciale en banque assurance
Compétences :
Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risque d’un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d’un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client afin de favoriser la recommandation
Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risque d’un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d’un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client afin de favoriser la recommandation
Modalités d'évaluation :
Etude de cas: Diagnostic client et préconisations Mise en situation simulée d'entretien commercial
Etude de cas: Diagnostic client et préconisations Mise en situation simulée d'entretien commercial
RNCP37286BC01 : Gérer la relation client en banque assurance
Compétences :
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange Définir la convention de relation pour définir le canal de communication à privilégier avec le client et tenir compte de sa situation de handicap le cas échéant Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés pour favoriser l’échange Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir les informations relatives à la situation d’un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d’un client (CNI, Impôts, justificatifs…) pour compléter dossier client (KYC) et respecter les règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d’un client en fonction des délégations octroyées et, le cas échéant, l’orienter vers un interlocuteur interne spécialisé Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange Définir la convention de relation pour définir le canal de communication à privilégier avec le client et tenir compte de sa situation de handicap le cas échéant Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés pour favoriser l’échange Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir les informations relatives à la situation d’un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d’un client (CNI, Impôts, justificatifs…) pour compléter dossier client (KYC) et respecter les règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d’un client en fonction des délégations octroyées et, le cas échéant, l’orienter vers un interlocuteur interne spécialisé Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
Modalités d'évaluation :
Mise en situation simulée d'entretien clientèle
Mise en situation simulée d'entretien clientèle
RNCP37286BC03 : Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance
Compétences :
Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ; Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients ; Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise ; Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs. Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle pour prendre les décisions appropriées dans l’intérêt des parties prenantes (entreprise – client) ; Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité ; Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque ; Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés. Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers ; Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.
Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ; Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients ; Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise ; Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs. Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle pour prendre les décisions appropriées dans l’intérêt des parties prenantes (entreprise – client) ; Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité ; Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque ; Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés. Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers ; Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.
Modalités d'évaluation :
Etude de cas: Plan d'action commercial Mémoire professionnelle
Etude de cas: Plan d'action commercial Mémoire professionnelle
Partenaires actifs :
| Partenaire | SIRET | Habilitation |
|---|---|---|
| AFUNA | 38767911100022 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Lyon | 80799301900031 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Rennes | 80799301900056 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| CCI FORMATION- SUP'TG NIORT | 18790001400098 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE DE NOUVELLE-CALEDONIE | 13002983800013 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ESUP GROUP | 80799301900106 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ESUP GROUP | 80799301900114 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| GROUPE PARIS ECOLE DE MANAGEMENT | 48888299400046 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| INSTITUT DE FORMATION PROFESSIONNELLE DES OUTRE-MER | 90446989700022 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| INSTITUT DES METIERS DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR | 30079548100021 | HABILITATION_ORGA_FORM |