Expert en ingénierie patrimoniale
Certification RNCP39112
Formacodes 41014 | Gestion patrimoine 41003 | Gestion portefeuille 41083 | Clientèle particulier
Nomenclature Europe Niveau 7
Formacodes 41014 | Gestion patrimoine 41003 | Gestion portefeuille 41083 | Clientèle particulier
Nomenclature Europe Niveau 7
Les métiers associés à la certification RNCP39112 : Transaction immobilière Gestion de clientèle bancaire Conseil en gestion de patrimoine financier Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
Codes NSF 313 | Finances, banque, assurances, immobilier
Voies d'accès : Formation initiale Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE
Prérequis : En formation initiale (étudiants) Entrée en 1ère année (M1) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) Entrée en 2ème année (M2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’
Certificateurs :
Voies d'accès : Formation initiale Contrat d'apprentissage Formation continue Contrat de professionnalisation VAE
Prérequis : En formation initiale (étudiants) Entrée en 1ère année (M1) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) Entrée en 2ème année (M2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’
Certificateurs :
| Certificateur | SIRET |
|---|---|
| ESGCV - 75253547600325 | 75253547600325 |
Activités visées :
Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale Définition de la faisabilité Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire.
Etablissement de la proposition patrimoniale Présentation de la stratégie patrimoniale Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier Suivi de gestion de la relation client Elaboration d'un plan d'actions commerciales Evaluation de l'impact des actions commerciales Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale
Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale Définition de la faisabilité Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire.
Etablissement de la proposition patrimoniale Présentation de la stratégie patrimoniale Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier Suivi de gestion de la relation client Elaboration d'un plan d'actions commerciales Evaluation de l'impact des actions commerciales Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale
Capacités attestées :
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire Classifier les objectifs patrimoniaux du client Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales et l’offre des marchés en termes de produits et services Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire Classifier les objectifs patrimoniaux du client Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales et l’offre des marchés en termes de produits et services Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue
Secteurs d'activité :
L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants : Bancaire : banques privés, banques publiques, etc. Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc. Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc. Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc. Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc.
L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants : Bancaire : banques privés, banques publiques, etc. Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc. Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc. Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc. Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc.
Types d'emplois accessibles :
Expert en ingénierie patrimoniale Ingénieur patrimonial Conseiller en gestion ou développement de patrimoine Conseiller gestion fortune Conseiller gestions d’actifs Conseiller clientèle privée Conseiller de patrimoine financier Conseiller de patrimoine immobilier Etc.
Expert en ingénierie patrimoniale Ingénieur patrimonial Conseiller en gestion ou développement de patrimoine Conseiller gestion fortune Conseiller gestions d’actifs Conseiller clientèle privée Conseiller de patrimoine financier Conseiller de patrimoine immobilier Etc.
Objectif contexte :
L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore d
L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore d
Statistiques : :
| Année | Certifiés | Certifiés VAE | Taux d'insertion global à 6 mois | Taux d'insertion métier à 2 ans |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 83 | 1 | 93 | 80 |
| 2021 | 229 | 2 | 87 | 92 |
| 2019 | 90 | 0 | 94 | 84 |
| 2022 | 128 | 8 | 93 |
Bloc de compétences
RNCP39112BC03 : Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale
Compétences :
Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le déploiement de sa stratégie patrimoniale Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’experts de manière à conclure l’investissement Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier
Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le déploiement de sa stratégie patrimoniale Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’experts de manière à conclure l’investissement Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier
Modalités d'évaluation :
Etudes de cas portant sur la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Etudes de cas portant sur la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC05 : Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial
Compétences :
Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale ainsi qu’en recueillant les attentes et aspirations des individus de manière à transmettre les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice des collaborateurs Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale en identifiant les outils numériques et applications d’intelligence artificielle afin d’optimiser les services proposés à la clientèle Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue, une approche personnalisée et des résultats tangibles afin de garantir la pérennité et la croissance de son activité
Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale ainsi qu’en recueillant les attentes et aspirations des individus de manière à transmettre les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice des collaborateurs Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale en identifiant les outils numériques et applications d’intelligence artificielle afin d’optimiser les services proposés à la clientèle Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue, une approche personnalisée et des résultats tangibles afin de garantir la pérennité et la croissance de son activité
Modalités d'évaluation :
Mise en situation professionnelle, étude de cas et dossier de consulting portant sur la performance et le développement d'une structure patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Mise en situation professionnelle, étude de cas et dossier de consulting portant sur la performance et le développement d'une structure patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC02 : Elaborer la stratégie patrimoniale
Compétences :
Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition, l’expertise de partenaires spécialisés, l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte environnemental et réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées Concevoir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) dans une démarche éco-responsable afin de répondre de manière optimisée aux objectifs patrimoniaux du client Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire détaillé et équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client
Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition, l’expertise de partenaires spécialisés, l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte environnemental et réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées Concevoir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) dans une démarche éco-responsable afin de répondre de manière optimisée aux objectifs patrimoniaux du client Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire détaillé et équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client
Modalités d'évaluation :
Mises en situation professionnelle, mémoire professionnel et études de cas portant sur la définition d'une stratégie patrimoniale Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Mises en situation professionnelle, mémoire professionnel et études de cas portant sur la définition d'une stratégie patrimoniale Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC04 : Développer le portefeuille client
Compétences :
Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le client Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion de l’activité de conseil pour toute typologie de clientèle (particulier, entreprise, etc.) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs mesurables et observables de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille
Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le client Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion de l’activité de conseil pour toute typologie de clientèle (particulier, entreprise, etc.) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs mesurables et observables de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille
Modalités d'évaluation :
Mise en situation professionnelle, étude de cas et cas pratique portant sur le développement du portefeuille client Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Mise en situation professionnelle, étude de cas et cas pratique portant sur le développement du portefeuille client Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
RNCP39112BC01 : Elaborer un diagnostic patrimonial
Compétences :
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques, ainsi que ses souhaits d’investissements et les contraintes éventuelles de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale en analysant de manière approfondie les risques financiers et immobiliers potentiels, tout en intégrant les considérations d’investissements responsables liées à l’environnement et à la gouvernance ESG afin de délivrer un plan d’investissement réaliste et complet
Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques, ainsi que ses souhaits d’investissements et les contraintes éventuelles de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale en analysant de manière approfondie les risques financiers et immobiliers potentiels, tout en intégrant les considérations d’investissements responsables liées à l’environnement et à la gouvernance ESG afin de délivrer un plan d’investissement réaliste et complet
Modalités d'évaluation :
Etudes de cas portant sur un diagnostic patrimonial Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Etudes de cas portant sur un diagnostic patrimonial Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation
Partenaires actifs :
| Partenaire | SIRET | Habilitation |
|---|---|---|
| ACADEMEE | 90468475000022 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ESG / ESARC EVOLUTION | 75253547600465 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ESGCV - 75253547600242 | 75253547600242 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ESGCV - 75253547600309 | 75253547600309 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| ESGCV -75253547600259 | 75253547600259 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| GALILEO VAE | 90077772300025 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| INSTITUT DE MANAGEMENT ECOLE SUP GESTI | 39039183700031 | HABILITATION_ORGA_FORM |
| STUDI | 91114836900018 | HABILITATION_ORGA_FORM |